Naar eigen zeggen heeft één op de tien bedrijven wel eens te maken gehad met een vorm van fraude. Voor ons land komt dit neer op circa 78.000 bedrijfsvestigingen. Gemiddeld  6% van de jaarwinst van alle bedrijven in Nederland verdwijnt door fraude. Dat is bijna 3 miljard euro per jaar. Bovendien nemen de fraude- c.q. dervingcijfers ieder jaar toe.

Fraude kent verschillende verschijningsvormen:

• Interne criminaliteit
  Hierbij gaat het vooral om diefstal van goederen en diefstal van geld en waardepapieren, al dan niet met behulp van fraude. Incidenteel komt ook corruptie en (semi-) georganiseerde criminaliteit voor. Daarnaast kent de interne criminaliteit ook een ‘schemergebied’. Hierbij gaat het om handelingen en gedragingen die niet zozeer als crimineel, maar veeleer als normafwijkend bestempeld kunnen worden.
  Over de omvang van interne criminaliteit zijn nauwelijks betrouwbare, representatieve gegevens voorhanden, onder meer omdat lang niet altijd duidelijk is dat er sprake is van een geval van interne criminaliteit. Ook zijn ondernemers terughoudend om hun interne criminaliteitscijfers openbaar te maken uit angst voor imagoverlies of verlies van de concurrentiepositie.
• Advertentie- of acquisitiefraude
  Hierbij worden bedrijven op geraffineerde wijze benaderd door malafide advertentiebureaus, uitgeverijen, adviesbureaus of personen, met als doel het onder valse voorwendselen verkrijgen van advertentieopdrachten.
• Legitimatiefraude
  Identiteitsfraude kan plaatsvinden door persoonsverwisseling (zogenaamde look-alikes), fictieve persoonsgegevens, en vervalsing van persoonsdocumenten.
• Vals geld
  Veel ondernemers krijgen te maken met betalingen met vals geld. Vaak wordt dit pas wordt geconstateerd als u uw (dag)opbrengst heeft gestort bij de bank.
• Cybercriminaliteit
  Over veiligheid op internet bestaan veel misverstanden en onduidelijkheid.  Cybercriminaliteit, zoals hacken (kraken), misbruik van persoonsgegevens, computervirussen, fraude in e-commerce etc., zijn zaken waar het bedrijfsleven niet meer omheen kan.
• Skimmen
  Skimmen is het kopiëren van de magneetstrips van bankpassen en creditcards en het onderscheppen en vastleggen van ingetoetste pincodes. Dit gebeurt bij geldautomaten van banken, maar kan ook voorkomen wanneer u ergens met uw pinpas betaalt. Naast het ongemak voor klanten, die plotseling hun rekening geplunderd zien, lijden banken in heel Nederland door skimming 31 miljoen euro schade per jaar.